Восстановительные процедуры – это не процедуры банкротства, а процедуры, направленные на его предотвращение. Важным является то, что меры по предупреждению банкротства следует применять до момента подачи в арбитражный суд заявления о признании должника банкротом. Инициатива по оздоровлению должника может исходить от кредиторов либо иного лица по соглашению с должником. Однако финансовая и иная помощь может иметь место лишь с согласия должника.
Досудебная санация представляет собой оказание финансовой помощи в размере, достаточном для восстановления платежеспособности должника, т. е. необходимом для погашения задолженности по денежным обязательствам и обязательным платежам. Соглашением о предоставлении финансовой помощи может быть предусмотрено принятие на себя должником или иными лицами определенных обязательств в пользу лиц, предоставивших финансовую помощь.
36. ПРОЦЕДУРА НАБЛЮДЕНИЯ
Процедура наблюдения регулируется ФЗ от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Осуществляется в целях обеспечения сохранности имущества должника, проведения анализа его финансового состояния, составления реестра требований кредиторов и проведения первого собрания кредиторов.
Цель – установление факта, действительно ли должник не может удовлетворить требования кредиторов или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей на момент принятия арбитражным судом заявления о банкротстве. Позволяет определить финансовое состояние должника и сохранить его имущество.
Наблюдение не применяется к должнику, в отношении которого принято решение о ликвидации, к отсутствующему должнику.
Есть особенности осуществления наблюдения в отношении отдельных категорий должников: а) сельскохозяйственных предприятий; б) профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Правовые последствия:
– с момента принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом кредиторы не вправе обращаться к нему в целях удовлетворения их требований в индивидуальном порядке;
– по ходатайству кредитора приостанавливается производство по делам, связанным с взысканием с должника денежных средств и иного имущества;
– приостанавливается исполнение исполнительных документов, кроме дел о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждений по авторским договорам, алиментов, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, а также о возмещении морального вреда;
– запрещаются удовлетворение требований должника – юридического лица о выделе доли (пая), выкуп им размещенных акций или выплата действительной стоимости доли (пая);
– запрещается выплата дивидендов и иных платежей по эмиссионным ценным бумагам;
– не допускается прекращение денежных обязательств путем зачета встречного однородного требования, если при этом нарушается очередность удовлетворения требований кредиторов. Определение о введении наблюдения направляется в банки, суд общей юрисдикции, главному судебному приставу по месту нахождения должника, в налоговые и иные уполномоченные органы.
Задачи по обеспечению сохранности имущества должника до вынесения арбитражным судом решения по существу дела возлагаются на временного управляющего.
Временный управляющий при введении наблюдения действует параллельно с руководством должника.
Он осуществляет: а) контроль за действиями руководства должника; б) изучение финансового состояния должника с целью определения возможности и целесообразности проведения реорганизационных или ликвидационных процедур.
Кредиторы на первом собрании могут принять решения:
– о введении финансового оздоровления;
– о введении внешнего управления;
– об обращении в арбитражный суд с ходатайством о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства;
– о заключении мирового соглашения;
– об избрании комитета кредиторов. Наблюдение прекращается с момента введения финансового оздоровления, внешнего управления, признания должника банкротом и открытия конкурсного производства, утверждения мирового соглашения.
37. ФИНАНСОВОЕ ОЗДОРОВЛЕНИЕ
Финансовое оздоровление осуществляется с целью проведения восстановительных мероприятий под контролем кредиторов и суда уже после принятия арбитражным судом заявления о признании должника несостоятельным (банкротом). Вводится арбитражным судом на основании решения собрания кредиторов, если имеется ходатайство учредителей должника, собственника имущества должника (унитарного предприятия), уполномоченного государственного органа, а также третьего лица при условии предоставления обеспечения исполнения обязательств должника. Размер обеспечения должен превышать размер обязательств должника не менее чем на 20 %. Арбитражный суд может также ввести финансовое оздоровление в противовес решению собрания кредиторов, если в качестве обеспечения исполнения обязательств должника будет предоставлена банковская гарантия, превышающая размер обязательств должника не менее чем на 20 %. Погашение задолженности перед кредиторами осуществляется с графиком погашения задолженности.
Одновременно с вынесением определения о введении финансового оздоровления арбитражный суд утверждает административного управляющего. Основная обязанность административного управляющего – контроль за ходом выполнения плана финансового оздоровления и графика погашения задолженности.
Административный управляющий в процессе финансового оздоровления обязан также:
– вести реестр требований кредиторов, за исключением случаев, предусмотренных Законом о банкротстве;
– созывать собрания кредиторов;
– предоставлять на рассмотрение собранию (комитету) кредиторов информацию о ходе выполнения плана финансового оздоровления;
– осуществлять контроль за своевременностью и полнотой перечисления денежных средств на погашение требований кредиторов и т. д. Должник не вправе совершать определенные сделки без согласия административного управляющего. К их числу следует отнести сделки, которые влекут за собой увеличение кредиторской задолженности должника более чем на 5 % суммы требований кредиторов, уступку прав требований, перевод долга, получение займов (кредитов) и т. д.
В ходе данной процедуры административный управляющий может быть либо освобожден арбитражным судом (к примеру, по его собственному желанию), либо отстранен от своих обязанностей (в частности, на основании решения собрания кредиторов в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения возложенных на него обязанностей, в случае выявления обстоятельств, препятствовавших утверждению лица административным управляющим, и т.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45