В соответствии с этой практикой, полицейские расследования нарушений против "частных" финансовых бумаг проводятся на более низком уровне. Но этот традиционный подход привел к очень серьезным проблемам из-за реальных сумм, вовлеченных теперь в оборот и ставших объектом подделывания.
Кроме того, очень важно учитывать реальный ущерб, который может произвести даже разовое действие. Номиналы валют, которые становятся объектом фальсификации, относительно невелики, от пятерок и десяток до сотен, редко больше (в кросс-курсе это все равно не превышает пятьдесят-сто долларов). В поддельной кредитной карточке сумма может доходить до десятков тысяч долларов. Акции и облигации выпускаются с номиналом в тысячи и миллионы долларов.
Состояние мастерства или даже искусства поддельного производства очень существенно на этом этапе. Согласно утверждениям специалистов, например, Федеральной Резервной системы США, "Сегодняшний фальшивомонетчик имеет в своем распоряжении высококачественное оборудование и способен произвести модели акций, облигаций и сертификатов, вводящие в заблуждение вполне искушенных специалистов."
Кроме того, развиваются тонкие технологии, по которым поддельные производственно-финансовые ценные бумаги внедряются в сложный мир банковских и общих финансов, внутренних и международных.
Как одна из наиболее успешных форм, применяется схема использования части подделок или вообще всей партии фальшивок как имущественного залога для получения ссуды в банке.
Вот относительно мелкий случай: некто по имени Сеймур Фрэнклин заключил договор на получение банковского кредита на $45, 000, передав банку как имущественный залог поддельные акции "Вестерн Электроникс" на сумму $ 75, 000.
Он был пойман, осужден и брошен в тюрьму, но во многих других случаях подобные мошенничества с намного большими суммами оказывались не выявленными своевременно; суммы выделенных кредитов перегонялись на новые и новые счета, обналичивались и в конечном итоге жулики становились не прослеживаемым.
Эта схема давала определенный запас времени для мошенников. Как правило, акции, переданные в залог, сразу убирались в хранилище банка и лежали там без движения (и без тщательной экспертизы), пока не истечет срок погашения ссуды и не будет предпринята попытка продажи акций.
Продажа обычно производится через крупные брокерские агентства, и оборот фальшивых ценных бумаг зачастую производится с размещением их в больших партиях наряду с другими акциями или облигациями, проходящими по общим сделкам. Как цельный пакет, они вовлекаются в водоворот биржевой торговли ценными бумагами.
Биржи функционируют в лихорадочном ритме - так, что, как правило, не находится достаточного времени на большинстве этапов перемещения между маклерами, в которое произведена была бы тщательная проверка, в частности, сверка с отчетностью соответствующих корпораций. К тому времени, когда акции "остановятся" на некоторое время и проверка установит, что они поддельные, проследить весь путь оборота и выйти к "первоисточнику", мошеннику, бывает чрезвычайно трудно. Как правило, необходимо длинное, утомительное исследование, чтобы проследить происхождение поддельных ценных бумаг и возместить их необходимым количеством подлинных, из легального выпуска.
Также типично, что жертвы не имеют реальных возможностей и, главное, не склонны вести такое расследование. Известно, что акции по крайней мере семнадцати ведущих американских корпораций стали объектами подделывания в последнее время, но серьезных самостоятельных усилий по расследованию они не предпринимали, оставив это правоохранительным органам.
На запах "условных" денег...
Организованная преступность достаточно поздно обратила внимание на возможности, которые могут открываться в работе с ценными бумагами - не исключено, потому что это требовало достаточного квалификационного уровня.
Сначала интерес преступных синдикатов реализовался в краже ценных бумагах, но мафиози не имели достаточного опыта и уверенной ориентировки в тайнах фондовых бирж - и стали весьма уязвимыми к обнаружению. Происхождение, весь "жизненный путь" и принадлежность каждой ценной бумаги фиксируется весьма тщательно, каждая сделка купли-продажи оформляется рядом документов, и эта особенность дает возможность установить, кто, на каком этапе и с какими ещё ЦБ участвовал в этом деле.
Когда, например, сравнительно мелкий "солдат" по имени Ленни Конфорти был арестован в ходе следствия по обвинению в вымогательстве, при обыске в его доме детектив заметил свидетельство на 100 акций Компании "Пепси-Кола", просто валяющееся под кроватью подозреваемого. Сверка номера свидетельства с общим реестром распределения акций позволила идентифицировать его как часть из ценных бумаг $ 2, 200, 000, похищенных у видной маклерской фирмы "Гудбоди энд Комп." К тому времени украденные акции прошли через целую серию головокружительных сделок, но очень скоро после того, как следователи смогли идентифицировать акции, найденные у Конфорти, удалось проследить и раскрыть причастность к краже известных членов нью-йоркских преступных синдикатов, и обратить внимание на их усилия по проникновению на Уолл-Стрит...
Организованная преступность начала искать способы реализации (в конечном счете - обналичивания) ценных бумаг вне биржевой торговли, где оперативно принимались согласованные меры по выявлению краденых финансовых документов и, как следствие, поимке преступников.
Один из таких способов был опробован с махинацией с государственными облигациями штата Индиана, выпущенными в гарантию компании Платных дорог.
Первоосновой методики было использование краденных подлинных ценных бумаг как имущественного залога, для получения банковских ссуд, и затем использовать рэкет с незаконными факсимиле для обращения кредита в наличность.
Когда Государственные облигации Платной дороги печатались, кто-то (надо полагать, достаточно влиятельный, в чем бы не заключалось это влияние) добился продления официально запланированного времени работы печатных станков; естественно, никто из власть предержащих этого не знал.
Незаконный дополнительный тираж пошел в тайное распределение. Часть облигаций была куплена законно и затем продублирована в больших количествах, не для продажи, а для получения банковских ссуд. В частности, на условиях имущественного залога была взята долгосрочная ссуда на миллион долларов для приобретения акций Стандарт Ойл Компани.
Для исполнения этой достаточно крупной операции один банк действовал от имени группы банков, каждый из которых предоставлял часть ссуды и должен был получать свой процент.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112
Кроме того, очень важно учитывать реальный ущерб, который может произвести даже разовое действие. Номиналы валют, которые становятся объектом фальсификации, относительно невелики, от пятерок и десяток до сотен, редко больше (в кросс-курсе это все равно не превышает пятьдесят-сто долларов). В поддельной кредитной карточке сумма может доходить до десятков тысяч долларов. Акции и облигации выпускаются с номиналом в тысячи и миллионы долларов.
Состояние мастерства или даже искусства поддельного производства очень существенно на этом этапе. Согласно утверждениям специалистов, например, Федеральной Резервной системы США, "Сегодняшний фальшивомонетчик имеет в своем распоряжении высококачественное оборудование и способен произвести модели акций, облигаций и сертификатов, вводящие в заблуждение вполне искушенных специалистов."
Кроме того, развиваются тонкие технологии, по которым поддельные производственно-финансовые ценные бумаги внедряются в сложный мир банковских и общих финансов, внутренних и международных.
Как одна из наиболее успешных форм, применяется схема использования части подделок или вообще всей партии фальшивок как имущественного залога для получения ссуды в банке.
Вот относительно мелкий случай: некто по имени Сеймур Фрэнклин заключил договор на получение банковского кредита на $45, 000, передав банку как имущественный залог поддельные акции "Вестерн Электроникс" на сумму $ 75, 000.
Он был пойман, осужден и брошен в тюрьму, но во многих других случаях подобные мошенничества с намного большими суммами оказывались не выявленными своевременно; суммы выделенных кредитов перегонялись на новые и новые счета, обналичивались и в конечном итоге жулики становились не прослеживаемым.
Эта схема давала определенный запас времени для мошенников. Как правило, акции, переданные в залог, сразу убирались в хранилище банка и лежали там без движения (и без тщательной экспертизы), пока не истечет срок погашения ссуды и не будет предпринята попытка продажи акций.
Продажа обычно производится через крупные брокерские агентства, и оборот фальшивых ценных бумаг зачастую производится с размещением их в больших партиях наряду с другими акциями или облигациями, проходящими по общим сделкам. Как цельный пакет, они вовлекаются в водоворот биржевой торговли ценными бумагами.
Биржи функционируют в лихорадочном ритме - так, что, как правило, не находится достаточного времени на большинстве этапов перемещения между маклерами, в которое произведена была бы тщательная проверка, в частности, сверка с отчетностью соответствующих корпораций. К тому времени, когда акции "остановятся" на некоторое время и проверка установит, что они поддельные, проследить весь путь оборота и выйти к "первоисточнику", мошеннику, бывает чрезвычайно трудно. Как правило, необходимо длинное, утомительное исследование, чтобы проследить происхождение поддельных ценных бумаг и возместить их необходимым количеством подлинных, из легального выпуска.
Также типично, что жертвы не имеют реальных возможностей и, главное, не склонны вести такое расследование. Известно, что акции по крайней мере семнадцати ведущих американских корпораций стали объектами подделывания в последнее время, но серьезных самостоятельных усилий по расследованию они не предпринимали, оставив это правоохранительным органам.
На запах "условных" денег...
Организованная преступность достаточно поздно обратила внимание на возможности, которые могут открываться в работе с ценными бумагами - не исключено, потому что это требовало достаточного квалификационного уровня.
Сначала интерес преступных синдикатов реализовался в краже ценных бумагах, но мафиози не имели достаточного опыта и уверенной ориентировки в тайнах фондовых бирж - и стали весьма уязвимыми к обнаружению. Происхождение, весь "жизненный путь" и принадлежность каждой ценной бумаги фиксируется весьма тщательно, каждая сделка купли-продажи оформляется рядом документов, и эта особенность дает возможность установить, кто, на каком этапе и с какими ещё ЦБ участвовал в этом деле.
Когда, например, сравнительно мелкий "солдат" по имени Ленни Конфорти был арестован в ходе следствия по обвинению в вымогательстве, при обыске в его доме детектив заметил свидетельство на 100 акций Компании "Пепси-Кола", просто валяющееся под кроватью подозреваемого. Сверка номера свидетельства с общим реестром распределения акций позволила идентифицировать его как часть из ценных бумаг $ 2, 200, 000, похищенных у видной маклерской фирмы "Гудбоди энд Комп." К тому времени украденные акции прошли через целую серию головокружительных сделок, но очень скоро после того, как следователи смогли идентифицировать акции, найденные у Конфорти, удалось проследить и раскрыть причастность к краже известных членов нью-йоркских преступных синдикатов, и обратить внимание на их усилия по проникновению на Уолл-Стрит...
Организованная преступность начала искать способы реализации (в конечном счете - обналичивания) ценных бумаг вне биржевой торговли, где оперативно принимались согласованные меры по выявлению краденых финансовых документов и, как следствие, поимке преступников.
Один из таких способов был опробован с махинацией с государственными облигациями штата Индиана, выпущенными в гарантию компании Платных дорог.
Первоосновой методики было использование краденных подлинных ценных бумаг как имущественного залога, для получения банковских ссуд, и затем использовать рэкет с незаконными факсимиле для обращения кредита в наличность.
Когда Государственные облигации Платной дороги печатались, кто-то (надо полагать, достаточно влиятельный, в чем бы не заключалось это влияние) добился продления официально запланированного времени работы печатных станков; естественно, никто из власть предержащих этого не знал.
Незаконный дополнительный тираж пошел в тайное распределение. Часть облигаций была куплена законно и затем продублирована в больших количествах, не для продажи, а для получения банковских ссуд. В частности, на условиях имущественного залога была взята долгосрочная ссуда на миллион долларов для приобретения акций Стандарт Ойл Компани.
Для исполнения этой достаточно крупной операции один банк действовал от имени группы банков, каждый из которых предоставлял часть ссуды и должен был получать свой процент.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112