Банковский альянс даже засекретил количество компаний-участников.
Интерпол акцентировал внимание национальных полицейских сил на отслеживание тех этапов преступной деятельности "компьютерщиков", когда они пытаются воспользоваться результатами своей достаточно искусной и трудно выявляемой деятельности по отчислению части "чужих" электронных денег на свои счета. Конечным этапом преступной деятельности должно становится неожиданное "наполнение" счета какого-нибудь частного лица и снятие с него средств, как правило в наличности. В большинстве стран действуют уже нормативы контроля за новыми счетами и крупными суммами, поступающими на них. Так уже было раскрыто не одно преступление (не только в "компьютерной" сфере, но и мошеннические сделки, и даже "обычная" преступность типа шантажа и вымогательства). Но при этом отмечается, что государственные и полицейские действия находятся на грани или даже за гранью нарушения основных свобод, принятых в демократических обществах.
А усилия преступников, хорошо разбирающихся в современных финансовых механизмах, продолжаются. Не так давно квалифицированным нью-йоркским банковским клерком было задумано и почти осуществилось "идеальное преступление". Суть заключалась в игре на разнице времени работы и ценах на драгоценности между США и Европой. Клерк открыл номерной счет в Цюрихе и перевел, в последние минуты рабочего времени своего банка, на него миллион долларов с чужого крупного депозита. Затем немедленно вылетел в Швейцарию, снял эти деньги и купил на них партию бриллиантов. Продажа камней на бирже ювелирных изделий в Нью-Йорке гарантировала получение 200 - 300 тысяч долларов прибыли сверх затраченного "чужого" миллиона, который он намеревался немедленно вернуть на депозит и, пользуясь служебными возможностями, устранить из банковской компьютерной системы все следы операций. Вмешался только Случай в лице таможенника в аэропорту им. Кеннеди, который обнаружил у клерка незадекларированные бриллианты.
Еще более опасным стало вхождение в деятельность организованных преступных групп. Они рядом способов стали "нанимать" на работу одаренных специалистов-компьютерщиков и организовывать разветвленную систему мошенничества. На подставных лиц, или по фальшивым документам, или с использованием анонимных "номерных" счетов в некоторых банках, в том числе в оффшорных зонах, открывали счета и создавали специальные мобильные команды, которые производили изъятие средств; в тщательно продуманные часы, связанные с суточной разницей во времени работы банков и бирж по всему миру, со счетов депозиторов снимались средства и перебрасывались на "свои" счета - и дальше все шло отработанными за "докомпьютерные" десятилетия схемам. Деньги снимались наличными, или "растворялись" на длинной цепочке расчетов между фирмами, часть из которых создавалось только для подобных разовых операций. Таким образом удавалось уводить десятки, а были случаи, и сотни миллионов долларов - в десятки раз больше, чем при вульгарных налетах на банки...
Вообще, использование оплаченных (тем или иным способом, от денег до идеологической вербовки, до шантажа и угроз) профессионалов-компьютерщиков для "работы" в сетях стало весьма распространенным и очень опасным явлением. В него вовлечены и государственные спецслужбы - устоялись термины "электронный шпионаж" и "электронные диверсии", фирмы и компании (по преимуществу, для промышленного шпионажа, но и для преступной конкуренции и экономических диверсий против конкурентов), террористические организации и политические партии. Как правило, борьба с этими явлениями входит в компетенцию соответствующих спецслужб, но и участие в ней Интерпола достаточно широко.
Объектами усилий поддельщиков становятся не только крупнейшие финансовые узлы. Очень распространенной стала практика подделки отдельных "электронных документов" - от магнитных карточек метро до весьма распространенных в развитых странах телефонных карточек. Оборот телефонных карточек очень велик - ими сейчас пользуются около ста миллионов человек, оборот крупных телефонных компаний составляет несколько миллиардов.
Попытки подделки телефонных карточек начались сразу же после их появления и заставили компании принимать меры по увеличению их защищенности. В 1996 году специалисты концерна "Сименс" разработали так называемый "еврочип" - специальное электронное устройство, которое, как предполагалось, исключит возможности подделки, перезагрузки, незаконного использования. Так оно и было около года; затем группа голландских умельцев-хакеров разработала специальное устройство, которое может перезагрузить использованную карточку, причем проделывать это можно неоднократно. Компактный прибор, названный изготовителями "черным ящиком" (понятие из прикладных наук, когда нет или слишком громоздка система уравнений, характеризующая связь между входным и выходным сигналом; название намекает на нежелание авторов выдавать "ноу-хау"), сейчас стоит 10 - 12 тысяч дойчмарок и может за день, при умелой эксплуатации, перезарядить карточек примерно на треть своей стоимости. По данным полиции, в Германии конфисковано 17 "черных ящиков", а работает, судя по "результатам", неполученной прибыли телефонных компаний, не менее 200. Цены на использованные карточки (они выпускаются сотнями образцов, не только в разных странах, но и регионах, и существует целый рынок или биржа обмена между коллекционерами) подскочили с 0, 3 марки за штуку до 5 - 7 марок. Таким образом, организовался целый рынок "вторичных карточек", мобильный и управляемый, и мошенники организуют быструю, за считанные часы, переброску "сырья" в города к черным дельцам, у которых появились дополнительные потребители. А они - прежде всего из числа остарбайтеров и нелегальных иммигрантов, которым адреса торговцев порой сообщают ещё вербовщики. Годовой ущерб "Дойче Телеком" в прошлом году превысил 100 миллионов марок...
... Еще на Международной Конференции в Мехико в 1969, Общий Секретариат Интерпола признал необходимость принятия дополнительных мер защиты дорожных чеков, конфиденциальных финансовых и ценных бумаг. Было рекомендовано к улучшить технологию защиты частных платежных средств, а также выработана рекомендация ко всем государствам по внесению поправок в их уголовное законодательство в части установления более реальных мер наказания за подделывание акций, обязательств, дорожных и банковских чеков. Также было предложено полиции в каждой стране организовать обучение и подготовку кадров-специалистов соответствующего технического уровня в этой области.
Можно сказать и так, что Интерпол порекомендовал всем государствам принять адекватные меры в собственном доме, а затем уж опираться на помощь МОУП.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112
Интерпол акцентировал внимание национальных полицейских сил на отслеживание тех этапов преступной деятельности "компьютерщиков", когда они пытаются воспользоваться результатами своей достаточно искусной и трудно выявляемой деятельности по отчислению части "чужих" электронных денег на свои счета. Конечным этапом преступной деятельности должно становится неожиданное "наполнение" счета какого-нибудь частного лица и снятие с него средств, как правило в наличности. В большинстве стран действуют уже нормативы контроля за новыми счетами и крупными суммами, поступающими на них. Так уже было раскрыто не одно преступление (не только в "компьютерной" сфере, но и мошеннические сделки, и даже "обычная" преступность типа шантажа и вымогательства). Но при этом отмечается, что государственные и полицейские действия находятся на грани или даже за гранью нарушения основных свобод, принятых в демократических обществах.
А усилия преступников, хорошо разбирающихся в современных финансовых механизмах, продолжаются. Не так давно квалифицированным нью-йоркским банковским клерком было задумано и почти осуществилось "идеальное преступление". Суть заключалась в игре на разнице времени работы и ценах на драгоценности между США и Европой. Клерк открыл номерной счет в Цюрихе и перевел, в последние минуты рабочего времени своего банка, на него миллион долларов с чужого крупного депозита. Затем немедленно вылетел в Швейцарию, снял эти деньги и купил на них партию бриллиантов. Продажа камней на бирже ювелирных изделий в Нью-Йорке гарантировала получение 200 - 300 тысяч долларов прибыли сверх затраченного "чужого" миллиона, который он намеревался немедленно вернуть на депозит и, пользуясь служебными возможностями, устранить из банковской компьютерной системы все следы операций. Вмешался только Случай в лице таможенника в аэропорту им. Кеннеди, который обнаружил у клерка незадекларированные бриллианты.
Еще более опасным стало вхождение в деятельность организованных преступных групп. Они рядом способов стали "нанимать" на работу одаренных специалистов-компьютерщиков и организовывать разветвленную систему мошенничества. На подставных лиц, или по фальшивым документам, или с использованием анонимных "номерных" счетов в некоторых банках, в том числе в оффшорных зонах, открывали счета и создавали специальные мобильные команды, которые производили изъятие средств; в тщательно продуманные часы, связанные с суточной разницей во времени работы банков и бирж по всему миру, со счетов депозиторов снимались средства и перебрасывались на "свои" счета - и дальше все шло отработанными за "докомпьютерные" десятилетия схемам. Деньги снимались наличными, или "растворялись" на длинной цепочке расчетов между фирмами, часть из которых создавалось только для подобных разовых операций. Таким образом удавалось уводить десятки, а были случаи, и сотни миллионов долларов - в десятки раз больше, чем при вульгарных налетах на банки...
Вообще, использование оплаченных (тем или иным способом, от денег до идеологической вербовки, до шантажа и угроз) профессионалов-компьютерщиков для "работы" в сетях стало весьма распространенным и очень опасным явлением. В него вовлечены и государственные спецслужбы - устоялись термины "электронный шпионаж" и "электронные диверсии", фирмы и компании (по преимуществу, для промышленного шпионажа, но и для преступной конкуренции и экономических диверсий против конкурентов), террористические организации и политические партии. Как правило, борьба с этими явлениями входит в компетенцию соответствующих спецслужб, но и участие в ней Интерпола достаточно широко.
Объектами усилий поддельщиков становятся не только крупнейшие финансовые узлы. Очень распространенной стала практика подделки отдельных "электронных документов" - от магнитных карточек метро до весьма распространенных в развитых странах телефонных карточек. Оборот телефонных карточек очень велик - ими сейчас пользуются около ста миллионов человек, оборот крупных телефонных компаний составляет несколько миллиардов.
Попытки подделки телефонных карточек начались сразу же после их появления и заставили компании принимать меры по увеличению их защищенности. В 1996 году специалисты концерна "Сименс" разработали так называемый "еврочип" - специальное электронное устройство, которое, как предполагалось, исключит возможности подделки, перезагрузки, незаконного использования. Так оно и было около года; затем группа голландских умельцев-хакеров разработала специальное устройство, которое может перезагрузить использованную карточку, причем проделывать это можно неоднократно. Компактный прибор, названный изготовителями "черным ящиком" (понятие из прикладных наук, когда нет или слишком громоздка система уравнений, характеризующая связь между входным и выходным сигналом; название намекает на нежелание авторов выдавать "ноу-хау"), сейчас стоит 10 - 12 тысяч дойчмарок и может за день, при умелой эксплуатации, перезарядить карточек примерно на треть своей стоимости. По данным полиции, в Германии конфисковано 17 "черных ящиков", а работает, судя по "результатам", неполученной прибыли телефонных компаний, не менее 200. Цены на использованные карточки (они выпускаются сотнями образцов, не только в разных странах, но и регионах, и существует целый рынок или биржа обмена между коллекционерами) подскочили с 0, 3 марки за штуку до 5 - 7 марок. Таким образом, организовался целый рынок "вторичных карточек", мобильный и управляемый, и мошенники организуют быструю, за считанные часы, переброску "сырья" в города к черным дельцам, у которых появились дополнительные потребители. А они - прежде всего из числа остарбайтеров и нелегальных иммигрантов, которым адреса торговцев порой сообщают ещё вербовщики. Годовой ущерб "Дойче Телеком" в прошлом году превысил 100 миллионов марок...
... Еще на Международной Конференции в Мехико в 1969, Общий Секретариат Интерпола признал необходимость принятия дополнительных мер защиты дорожных чеков, конфиденциальных финансовых и ценных бумаг. Было рекомендовано к улучшить технологию защиты частных платежных средств, а также выработана рекомендация ко всем государствам по внесению поправок в их уголовное законодательство в части установления более реальных мер наказания за подделывание акций, обязательств, дорожных и банковских чеков. Также было предложено полиции в каждой стране организовать обучение и подготовку кадров-специалистов соответствующего технического уровня в этой области.
Можно сказать и так, что Интерпол порекомендовал всем государствам принять адекватные меры в собственном доме, а затем уж опираться на помощь МОУП.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112