Это может привести к дефляции со всеми вытекающими последствиями. В докладе Центробанка отмечается, что долг англичан по потребительским кредитам (закладные, ссуды и платежи по кредитным картам) оценивается почти в полтора триллиона фунтов стерлингов; по сравнению с 1997 годом этот показатель вырос на 165 % и сейчас в среднем на одну семью приходится примерно по 60 тысяч фунтов стерлингов задолженности. Примерно 1 миллиону британцев грозит потеря дома, приобретенного в кредит.
Причины кризиса и их периодичность
К.Маркс видел причину регулярно повторяющихся кризисов капиталистической экономики в перепроизводстве товаров: через определенный период времени их предложение начинает превышать платежеспособный спрос, что оборачивается падением производства вслед за падением продаж. В принципе с точки зрения движения стоимости сбалансирование спроса и предложения может быть достигнуто, однако из-за невозможности планирования общественного производства при капитализме, хаотичного характера экономики периодически возникает дисбаланс, приводящий к кризису перепроизводства. Р.Люксембург, развивая учение о кризисах, высказала идею о том, что они могут порождаться также и перенакоплением капитала.
Хотя у каждого мирового экономического кризиса «свое неповторимое лицо», современный, шестнадцатый по счету мировой кризис подтвердил правильность марксистской трактовки их природы. Вместе с тем он выявил ряд специфических особенностей механизма его возникновения, о чем выше уже вкратце сказано.
Во-первых, следует отметить, что существенно усилилась спекулятивность капиталистической экономики, особенно в финансовом секторе, что, несомненно, придало ей еще больший стихийный характер. Международные финансовые организации и ВТО оказались беспомощными перед лицом надвигающегося кризиса. Несмотря на все потуги государственных деятелей, МВФ, Мирового банка, ВТО, ОЭСР, G-8 и G-20, руководствующихся рекомендациями специалистов, капиталистическая экономика становится все более и более неуправляемой, все меньше и меньше подчиняясь воле властителей этого жестокого мира. Баснословные суммы финансовых вливаний из средств государственного бюджета в частный сектор, снижение центробанками процентных ставок и ряд других мер, хотя несколько и смягчили негативные явления, однако не в состоянии были остановить движение экономик государств вспять, ибо не разрешено основное противоречие глобальной экономики - между общественным характером воспроизводства и частной формой собственности на средства производства. Поистине смехотворными и беспочвенными являются выводы неолиберальных экономистов о том, что нынешний кризис был вызван коллективными ошибками руководства ТНК и банков, а также административных служб правительств. Дело не в ошибках и просчетах руководителей государственных служб и бизнесменов, хотя они, вне всякого сомнения, имели место, а в объективных закономерностях функционирования глобальной капиталистической экономики.
Во-вторых, интенсивный процесс глобализации в условиях стремительной виртуализации коммерческих сделок изменил качественный характер взаимозависимости национальных экономик, в силу, в частности, возрастания могущества и повышения роли ТНК, а также международных банков.
И, наконец, в-третьих, еще более обострился ряд глубочайших диспропорций в мировом хозяйстве.
Настоящий кризис был, пожалуй, первым поистине всеохватывающим и глобальным. Поэтому очень важно разобраться в его непростом механизме.
А механизм современного глобального кризиса имеет сложную структуру, которую можно описать четырехмерной матрицей, включающей в себя: 1) факторы, порождающие кризис; 2) страны; 3) субъекты воспроизводственного процесса (международные и региональные организации, ТНК, банки, средние и мелкие предприниматели, домохозяйства); 4) фактор времени. Последний имеет огромное значение. Капиталистическая экономика в мире не стоит на месте, она развивается как в результате наращивания потенциала производительных сил, благодаря научно-техническому прогрессу (интенсивно), так и распространяя свое господство на все новые рынки (экстенсивно), такие, например, как китайский, российский, индийский, бразильский, мексиканский и т.п. Неустанно и мощно работают два двигателя развития: погоня капиталистов за максимальной прибылью и конкуренция.
Рассмотрим вышесказанное более детально.
Перенакопление капитала будучи важнейшим фактором в нынешнем кризисе выразилось, в частности, в том, что финансовые учреждения США и других высокоразвитых стран мира перед его началом буквально навязывали кредиты потребителям, приучая их тем самым жить в долг. Объем выданных ипотечных кредитов только в США достиг поистине астрономической величины - 10,7 трлн. долларов. Поток кредитных денег стимулировал спрос на недвижимость и товары длительного пользования, обеспечивая на определенный период времени кругооборот капитала. Десятки миллионов семей приобретали в долг жилье, автомобили, моторные лодки и т.п. товары. Однако всему есть свой естественный предел, ибо рано или поздно наступает момент, когда величина долговых обязательств начинает превышать реальные возможности их погашения. И в 2007 году сначала в США, а затем и в других странах разразился ипотечный кризис, ибо ненадежные заемщики не смогли вернуть полученный ими кредит. Этот провал в кредитной системе США, повторяю, послужил началом глобального кризиса в финансовом секторе, который, как выразился Д.Сорос, выступая в феврале 2009 года в Колумбийском университете в Нью-Йорке, фактически сильнее Великой депрессии и сравним по своим масштабам с распадом Советского Союза. Он был многократно усилен наводнением рынка спекулятивным капиталом, сосредоточенном в основном в деривативах. Произошло «сдувание» спекулятивных «пузырей» различных видов. Упали индексы фондовых бирж. Количество денежной массы в расчете на условную единицу товара существенно возросло, обусловив устойчивую инфляцию, которая была особенно большой в государствах с переходной экономикой, достигая двухзначных величин, например, в той же России. Рухнули некоторые финансовые пирамиды и мошеннические конструкции. Возросли убытки банков, а некоторые из них обанкротились. Выявилась неспособность частных финансовых учреждений самостоятельно, без помощи государств, преодолеть кризис ликвидности. Все эти процессы подтвердили верность выводов Розы Люксембург о природе цикличности кризисов.
Кризис не щадит слабых. В феврале 2009 года был опубликован прогноз, в соответствии с которым в США в результате дефолтов по кредитам под залог коммерческой недвижимости могут обанкротиться 1000 банков, большинство из которых - банки с активами менее 2 млрд.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142
Причины кризиса и их периодичность
К.Маркс видел причину регулярно повторяющихся кризисов капиталистической экономики в перепроизводстве товаров: через определенный период времени их предложение начинает превышать платежеспособный спрос, что оборачивается падением производства вслед за падением продаж. В принципе с точки зрения движения стоимости сбалансирование спроса и предложения может быть достигнуто, однако из-за невозможности планирования общественного производства при капитализме, хаотичного характера экономики периодически возникает дисбаланс, приводящий к кризису перепроизводства. Р.Люксембург, развивая учение о кризисах, высказала идею о том, что они могут порождаться также и перенакоплением капитала.
Хотя у каждого мирового экономического кризиса «свое неповторимое лицо», современный, шестнадцатый по счету мировой кризис подтвердил правильность марксистской трактовки их природы. Вместе с тем он выявил ряд специфических особенностей механизма его возникновения, о чем выше уже вкратце сказано.
Во-первых, следует отметить, что существенно усилилась спекулятивность капиталистической экономики, особенно в финансовом секторе, что, несомненно, придало ей еще больший стихийный характер. Международные финансовые организации и ВТО оказались беспомощными перед лицом надвигающегося кризиса. Несмотря на все потуги государственных деятелей, МВФ, Мирового банка, ВТО, ОЭСР, G-8 и G-20, руководствующихся рекомендациями специалистов, капиталистическая экономика становится все более и более неуправляемой, все меньше и меньше подчиняясь воле властителей этого жестокого мира. Баснословные суммы финансовых вливаний из средств государственного бюджета в частный сектор, снижение центробанками процентных ставок и ряд других мер, хотя несколько и смягчили негативные явления, однако не в состоянии были остановить движение экономик государств вспять, ибо не разрешено основное противоречие глобальной экономики - между общественным характером воспроизводства и частной формой собственности на средства производства. Поистине смехотворными и беспочвенными являются выводы неолиберальных экономистов о том, что нынешний кризис был вызван коллективными ошибками руководства ТНК и банков, а также административных служб правительств. Дело не в ошибках и просчетах руководителей государственных служб и бизнесменов, хотя они, вне всякого сомнения, имели место, а в объективных закономерностях функционирования глобальной капиталистической экономики.
Во-вторых, интенсивный процесс глобализации в условиях стремительной виртуализации коммерческих сделок изменил качественный характер взаимозависимости национальных экономик, в силу, в частности, возрастания могущества и повышения роли ТНК, а также международных банков.
И, наконец, в-третьих, еще более обострился ряд глубочайших диспропорций в мировом хозяйстве.
Настоящий кризис был, пожалуй, первым поистине всеохватывающим и глобальным. Поэтому очень важно разобраться в его непростом механизме.
А механизм современного глобального кризиса имеет сложную структуру, которую можно описать четырехмерной матрицей, включающей в себя: 1) факторы, порождающие кризис; 2) страны; 3) субъекты воспроизводственного процесса (международные и региональные организации, ТНК, банки, средние и мелкие предприниматели, домохозяйства); 4) фактор времени. Последний имеет огромное значение. Капиталистическая экономика в мире не стоит на месте, она развивается как в результате наращивания потенциала производительных сил, благодаря научно-техническому прогрессу (интенсивно), так и распространяя свое господство на все новые рынки (экстенсивно), такие, например, как китайский, российский, индийский, бразильский, мексиканский и т.п. Неустанно и мощно работают два двигателя развития: погоня капиталистов за максимальной прибылью и конкуренция.
Рассмотрим вышесказанное более детально.
Перенакопление капитала будучи важнейшим фактором в нынешнем кризисе выразилось, в частности, в том, что финансовые учреждения США и других высокоразвитых стран мира перед его началом буквально навязывали кредиты потребителям, приучая их тем самым жить в долг. Объем выданных ипотечных кредитов только в США достиг поистине астрономической величины - 10,7 трлн. долларов. Поток кредитных денег стимулировал спрос на недвижимость и товары длительного пользования, обеспечивая на определенный период времени кругооборот капитала. Десятки миллионов семей приобретали в долг жилье, автомобили, моторные лодки и т.п. товары. Однако всему есть свой естественный предел, ибо рано или поздно наступает момент, когда величина долговых обязательств начинает превышать реальные возможности их погашения. И в 2007 году сначала в США, а затем и в других странах разразился ипотечный кризис, ибо ненадежные заемщики не смогли вернуть полученный ими кредит. Этот провал в кредитной системе США, повторяю, послужил началом глобального кризиса в финансовом секторе, который, как выразился Д.Сорос, выступая в феврале 2009 года в Колумбийском университете в Нью-Йорке, фактически сильнее Великой депрессии и сравним по своим масштабам с распадом Советского Союза. Он был многократно усилен наводнением рынка спекулятивным капиталом, сосредоточенном в основном в деривативах. Произошло «сдувание» спекулятивных «пузырей» различных видов. Упали индексы фондовых бирж. Количество денежной массы в расчете на условную единицу товара существенно возросло, обусловив устойчивую инфляцию, которая была особенно большой в государствах с переходной экономикой, достигая двухзначных величин, например, в той же России. Рухнули некоторые финансовые пирамиды и мошеннические конструкции. Возросли убытки банков, а некоторые из них обанкротились. Выявилась неспособность частных финансовых учреждений самостоятельно, без помощи государств, преодолеть кризис ликвидности. Все эти процессы подтвердили верность выводов Розы Люксембург о природе цикличности кризисов.
Кризис не щадит слабых. В феврале 2009 года был опубликован прогноз, в соответствии с которым в США в результате дефолтов по кредитам под залог коммерческой недвижимости могут обанкротиться 1000 банков, большинство из которых - банки с активами менее 2 млрд.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142