* пассивного вмешательства;
* активного реагирования.
Пассивное вмешательство представляет собой использование стратегии страхования возможных рисков (хеджирование). Этот путь не предусматривает со стороны фирмы активных действий, направленных на снижение степени риска, а вынуждает ее находиться в роли стороннего наблюдателя, констатирующего факт реализации или нереализации застрахованных рисков. Во многих случаях такая позиция оправдана как наличием целого ряда ограничений на использование диверсификации (как одной из стратегий деятельности), так и системным характером некоторых рисков (что не дает возможности их снижения и позволяет только лишь хеджировать их).
Активное реагирование представляет собой использование предприятием стратегии диверсификации своей деятельности с целью снижения степени риска.
Процесс диверсификации понимается в двух аспектах: в широком и узком.
Под диверсификацией в широком смысле понимается расширение сферы деятельности любой организации несмотря на то, к какой сфере экономики она относится и по какому направлению проходит.
Применительно к различным отраслям и сферам предпринимательской деятельности существует узкое понимание термина и, в частности, под диверсификацией производства следует понимать процесс проникновения специализированных предприятий в новые для себя отрасли материального и нематериального производства с целью обеспечения стабильных условий функционирования, а следовательно, и снижения уровня потерь в случае реализации определенных рисков. Предпринимательская деятельность не ограничивается только лишь сферой промышленного производства, и поэтому мы будем рассматривать диверсификацию как процесс, начинающийся на промышленном предприятии, но не остающийся в границах только промышленного производства, а дадим анализ всей совокупности возможных направлений ее развития.
141
По уровню прохождения диверсификационные процессы могут быть классифицированы на:
* фирменные;
* межфирменные;
* отраслевые;
* межотраслевые; f государственные;
* межгосударственные.
По масштабам охвата рыночного (экономического) пространства различают диверсификацию:
* одного рынка;
* совокупности рынков.
По направлениям различают одно- и многопрофильную диверсификацию.
Подробнее о каждом из данных направлений будет говориться далее.
Диверсификационные процессы имеют объективный характер. С одной стороны, они являются реакцией определенного экономического организма на изменяющиеся условия внешней среды, а с другой — это катализатор, стимулирующий непосредственно внешние изменения.
Как реакцию на изменение внешней среды диверсификацию можно рассматривать в контексте адаптационной стратегии предприятий и, в частности, стратегии эффективного управления рисками, а как стимулятор внешних изменений — в аспекте рыночных изменений.
Организационные процессы протекания и масштабы диверсификации в различных странах различны, а становление ее происходит неравномерно, скачкообразно, и связано с неравномерностью экономического и политического развития, историческими и культурными особенностями.
Для предприятий США характерно развитие диверсификации не за счет внутрипроизводственных факторов, а посредством слияний и поглощений [59].
Японские компании наряду с покупкой других фирм с целью диверсификации производства, большое внимание уделяют внутреннему развитию и совместному расширению масштабов предпринимательской деятельности. Для Японии характерно развитие диверсификации посредством межфирменного группирования и вертикальных объединений компаний, имеющих дочерние и субподрядные фирмы [60].
142
Для Италии наиболее характерно развитие диверсификации путем слияния банковского капитала с промышленным и формирования финансовых групп [63].
Что касается международных экономических отношений, то здесь все большую силу набирает интернационализация хозяйственных связей. Постоянно пересматриваются мировые товарные рынки, быстро расширяется и диверсифицируется международный рынок услуг.
Мировой опыт свидетельствует, что при использовании стратегии диверсификации с целью снижения степени риска субъекты предпринимательской деятельности могут решить целый ряд задач. Например, таких:
* создание принципиально новых товаров и услуг на базе использования передовой технологии;
• развитие новых направлений предпринимательства, не обязательно связанных с базовой сферой и особенностями рынка. Так, согласно исследованию, проведенному японской газетой "Нихон Кейдзай Симбук", более 65% компаний, которые купили акции других компаний, среди основных мотивов этого указали диверсификацию своей деятельности, а также перспективное снижение риска за счет получения доступа к новым технологиям и методам управления [18];
* улучшение качественных характеристик уже выпускаемых изделий, рационализация производства, снижение издержек и цен на базе внедрения новых технологий в процессе диверсификации своей деятельности;
• возможность увеличения своей доли на рынке и расширение сбытовой сети, активизация своей рыночной политики. Необходимость диверсифицировать деятельность хозяйственных субъектов определяется целым комплексом мотиваций и условий. Наработанный мировой опыт позволяет обобщить и классифицировать этот комплекс [53,59,60]. По своей структуре он состоит из двух подкомплексов: внутреннего и внешнего происхождения. Они взаимооб\ ело вливают друг друга и существуют в тесной взаимосвязи и взаимозависимости. Причем то, что для одного рыночного субъекта в сложившихся условиях (внутренних и внешних) является мотивом к диверсификации, для другого может являться ее условием. Эта трансформация основывается не только на специфических характеристиках, присущих каждому предприятию, но и зависит от времени определения мотивов и условий. Важность временного признака определяется динамичной рыночной средой и степенью ее развития.
143
Совокупность мотивов и условий внутреннего и внешнего характера определяет выбор одного или нескольких возможных направлений диверсификации. Подкомплекс внешнего происхождения первичен по отношению к подкомплексу внутреннего происхождения, что является следствием действия рыночных механизмов.
В то же время подкомплекс внутреннего происхождения трансформируется в подкомплекс внешнего происхождения для других субъектов рыночной среды. Такая трансформация является выражением органической зависимости между всеми субъектами рынка, показывающей, что изменения в поведении одного из его элементов адекватно отражается на поведении всех остальных элементов.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52